近日，工商銀行呼和浩特分行明澤支行柜臺(tái)員工充分發(fā)揮“第一道防線”作用，結(jié)合總行智能風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)信息，通過(guò)對(duì)客戶業(yè)務(wù)需求的了解，有效識(shí)別異常行為，銀警協(xié)作成功抓獲一名“兩卡”涉案人員，繳獲呼和浩特地區(qū)開(kāi)立銀行卡4張。

當(dāng)日，一名客戶進(jìn)入工商銀行呼和浩特明澤支行表示其銀行卡已掛失要求解掛，網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)班負(fù)責(zé)人對(duì)其銀行卡信息進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)該卡在智能風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)顯示為“涉賭涉詐”黑名單。網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)班負(fù)責(zé)人根據(jù)上級(jí)行業(yè)務(wù)操作流程，結(jié)合其戶籍所在地為異地等情況，初步判定該客戶存在可疑行為。該支行一方面繼續(xù)做好客戶解釋安撫工作，另一方面按照業(yè)務(wù)管理部門(mén)要求將相關(guān)情況分別報(bào)送至呼和浩特分行安全保衛(wèi)部及個(gè)人金融業(yè)務(wù)部。同時(shí)電話跟進(jìn)，將事發(fā)經(jīng)過(guò)進(jìn)行了詳細(xì)描述。呼和浩特分行安全保衛(wèi)部根據(jù)明澤支行提供線索，立即向呼和浩特市公安局反詐中心報(bào)告，并請(qǐng)求警方協(xié)助配合進(jìn)一步核實(shí)。

10分鐘后，反詐中心3名民警到達(dá)該支行現(xiàn)場(chǎng)，經(jīng)過(guò)初步問(wèn)詢，判斷客戶存在可疑情況，于是將其帶走進(jìn)一步審理。2小時(shí)后，3名民警帶著嫌疑人返回明澤支行，此時(shí)，該名嫌疑人已被采取強(qiáng)制措施。民警就銀行卡情況向支行進(jìn)行調(diào)查取證，查詢并調(diào)取了客戶證件、開(kāi)戶申請(qǐng)及銀行流水等資料。此后，呼和浩特分行安全保衛(wèi)部一直與警方保持聯(lián)系，詢問(wèn)案件偵查進(jìn)展情況。

經(jīng)審訊，該嫌疑人供述自己曾到呼和浩特市的四家銀行開(kāi)戶并進(jìn)行出售，此次由湖南常德乘飛機(jī)抵達(dá)呼市欲取出卡內(nèi)贓款并將銀行卡銷戶。當(dāng)晚22時(shí)許，民警已將該名犯罪嫌疑人安全投所。